Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadelede denetimleri artıran Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), şans ve bahis oyunları ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılarını kapsayan yeni düzenlemeleri yürürlüğe koydu. Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğe göre, elektronik ortamda hizmet veren yükümlülerde müşteri kabulünden önce kimlik doğrulaması yapılması zorunlu olacak.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri güncelliyor.
Müşteri kabulü öncesi doğrulama şartı
Yeni düzenlemeyle birlikte, şans ve bahis oyunlarını yalnızca elektronik ortamda sunan firmalar ile e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılar, müşterilerini kabul etmeden önce kimlik doğrulaması yapmak zorunda olacak. Bu doğrulama, müşteriye ait kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan özel bir doğrulama hesabına para transferi yapılması yoluyla gerçekleştirilecek.
Bu transfer tamamlanmadan müşteri hesabı açılamayacak ve herhangi bir hizmet sunulamayacak.
Basitleştirilmiş tedbirlere sınırlama
Tebliğ kapsamında, basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecek işlemler için yükümlülerin her bir işlemi ayrı ayrı risk analizine tabi tutması gerekecek. Aklama veya terörün finansmanı riski taşıdığı değerlendirilen işlemlerde ve müşterinin yabancı kamusal nüfuz sahibi kişi olması halinde basitleştirilmiş tedbir uygulanamayacak.
Sigorta ve emeklilik işlemlerinde yeni kurallar
Düzenleme, sigorta ve bireysel emeklilik işlemlerini de kapsıyor. Sigorta ettiren veya sigortalı dışında üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik bilgilerinin Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulanması zorunlu hale getirildi. Ödemeler, yalnızca üçüncü kişinin kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesapları aracılığıyla yapılabilecek.
Bu işlemlerde ayrıca imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı.
Kamu ödemelerinde kimlik tespiti
Kamu kurum ve kuruluşlarının yazılı talebiyle açılan ve hak sahiplerine zorunlu ödemelerin yapılacağı banka hesaplarında da kimlik tespiti yapılacak. Kimlik bilgileri ödeme öncesinde doğrulanacak, ancak belirli şartlar altında yönetmelikteki bazı yükümlülükler uygulanmayabilecek.
Yürürlük tarihi
Kimlik bilgilerinin müşteri kabulünden önce doğrulanmasına ilişkin hükümler 1 Şubat itibarıyla yürürlüğe girecek. MASAK, bu adımla özellikle dijital platformlarda kayıt dışı işlemlerin ve yasa dışı finansal akışların önüne geçmeyi hedefliyor.